I pagamenti nel commercio internazionale: crediti documentari, garanzie bancarie e stand by L/C

Obiettivi

Il corso “I pagamenti nel commercio internazionale: crediti documentari, garanzie bancarie e stand by L/C” si propone di analizzare nel dettaglio le principali forme di pagamento nel commercio internazionale partendo dalle tipologie più snelle e che presentano minori criticità, quali il bonifico bancario e l’assegno estero, per affrontare poi le fattispecie che coinvolgono lo spedizioniere, come il C.O.D. (Cash on Delivery) e le banche, anche se in misura del tutto marginale, come il C.A.D. (nelle due forme del D/P e D/A), per poi affrontare le delicate e complesse questioni afferenti i crediti documentari, le garanzie bancarie internazionali e le Stand-By Letter of Credit (quest’ultime molto in uso soprattutto negli Stati Uniti). I temi verranno affrontati in momenti formativi successivi per offrire uno sviluppo logico volto alla crescita programmata del partecipante, ricorrendo a casi e situazioni pratico-operative.

All’interno del percorso sarà dato il necessario spazio al trasporto internazionale per le questioni che si intrecciano con i pagamenti in maniera così ‘intima’ da poter considerare pagamenti internazionali e trasporti internazionali dei veri e propri ‘gemelli siamesi’. Durante il corso verranno altresì analizzati i documenti in uso nel trasporto di merce nel commercio estero (CMR, AWB e B/L) e le relative modalità compilative. Anche se il punto di vista prevalente sarà quello del venditore, per quanto attiene specificamente ai crediti documentari, verranno trattate sinteticamente anche le principali criticità che l’acquirente deve affrontare nel caso in cui debba ricorrere alle L/C per l’acquisto di beni dall’estero.

Guarda l’intervista al docente Paolo Fusari:

Destinatari

I destinatari del corso “I pagamenti nel commercio internazionale: crediti documentari, garanzie bancarie e stand by L/C” sono CFO, Direttori Amministrativi e loro collaboratori, Direttori Commerciali e loro collaboratori, Direttori Ufficio Spedizioni e loro collaboratori.

Programma

1^ parte – Bonifico-Assegno- Documenti di Trasporto- C.O.D. – C.A.D.

• Il Bonifico bancario: snellezza, velocità e sicurezza di trasmissione
• Il pagamento con assegno estero: l’assegno bancario e l’assegno internazionale (Cenni)
• La promissory note e la bill of exchange: cenni al loro utilizzo nel commercio internazionale
• Lo sconto delle cambiali
• I documenti di trasporto CMR, Air Waybill e Bill of Lading : modalità compilative, loro utilizzo ed applicazione nei pagamenti internazionali
• Il C.O.D. (Cash on Delivery) nel trasporto via terra, via aerea e via mare. Rischi connessi
• Il C.A.D. (D/P e D/A) nel trasporto via terra, via aerea e via mare. Rischi connessi
• L’assicurazione crediti : principali strumenti operativi messi a diposizione degli operatori

2^ parte – I Crediti Documentari

• Fonti Normative: le UCP 600 e le PBIU 745
• L’astrattezza, l’autonomia e la formalità
• Il significato operativo del termine ‘irrevocabile’
• L’analisi del testo della LC ed evidenza delle principali criticità e trabocchetti
• La predisposizione degli emendamenti
• L’impegno di conferma
• I punti salienti dei documenti fattura, packing list, certificato di origine, documenti di trasporto (con particolare focus per la Bill of Lading), il certificato assicurativo
• I documenti al di fuori del controllo del venditore : rischi connessi
• Esercitazione pratico-operativa in aula su testi di Lettere di Credito a difficoltà crescente

3^ parte – Le Garanzie Bancarie Internazionali e le Stand By Letter of Credit

Le garanzie bancarie internazionali:

• Le garanzie bancarie internazionali : le Fonti Normative URDG 758, legge applicabile e foro competente
• Le differenze concettuali con le tradizioni L/C, soggetti coinvolti, principali elementi contenutistici
• Le diverse tipologie di garanzie bancarie : advance, performance, warranty, payment guarantee, bid bond
• Le clausole più critiche

Le Stand-by Letter of Credit:

• Stand By Letter of Credit: le fonti Normative UCP 600
• Stand By Letter of Credit come strumento alternativo alle garanzie bancarie internazionali e ai Crediti Documentari
• Differenze e convergenze con le tradizioni L/C e con le garanzie bancarie
• Esercitazione pratica su testi di garanzie bancarie e di Stand By L/C